Was du denkst: „Wo finde ich eine ETF-Liste, die alle monatlichen Dividendenzahler enthält, um regelmäßig einen „passiven“ Einkommensstrom zu generieren?“
Was ich denke: „Oh man, genau das habe ich mich auch gefragt.“
Nach einigen Recherchen und viel zu viel Kaffee habe ich gemerkt, dass viele Beiträge im Netz nicht unbedingt unvollständig, aber manchmal unklar sind. Unklar in der Beschreibung, welche ETFs sich mit Domizil in Europa als Monatszahler eignen.
Die Lösung? Noch mal recherchieren, noch viel mehr Kaffee trinken, und eine eigene Liste schreiben.
Was dich in diesem Beitrag erwartet? Eine Übersicht über:
- Monatliche Dividenden ETFs
- Domizil Europa
- ISIN
- Dividendenrendite (Stand 17.11.2018)
Und damit hoffentlich die Beantwortung unserer Frage.
Aber da ist noch was…
Zusätzlich erhältst du meine angelegte Excel-Liste, um die Daten sofort verwenden, ergänzen und erweitern zu können. Darin enthalten ist außerdem:
- +Fondsgröße
- +TER
- +Replikation
- +Währung
- +Link zur JustETF-Datenbank
Inhalt
ETFs mit monatlicher Dividende – Die Liste
Welche Fonds schütten regelmäßig eine Dividende aus?
| ETF | ISIN | Dividendenrendite (Letzten 12 Monate insgesamt/Letzter Kurs) |
| Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF | IE00BZ163M45 | 2,13 % |
| Vanguard USD EM Government Bond UCITS ETF | IE00BZ163L38 | 4,51 % |
| Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF | IE00BZ163K21 | 3,39 % |
| Vanguard USD Corporate 1-3 Bond UCITS ETF | IE00BDD48R20 | – |
| Vanguard UK Gilt UCITS ETF | IE00B42WWV65 | 1,63 % |
| Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF | IE00BZ163H91 | 0,53 % |
| Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF | IE00BZ163G84 | 1,02 % |
| JPMorgan USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF – USD (dist) | IE00BDFC6G93 | – |
| JPMorgan BetaBuilders EUR Government Bond 1-3 UCITS ETF – EUR (dist) | IE00BYVZV757 | – |
| iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist) | IE00B2NPKV68 | 4,67 % |
| iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist) | IE00B9M6RS56 | 5,38 % |
| iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged UCITS ETF (Dist) | IE00B9M04V95 | 5,11 % |
Excel File
Die gesamte Liste in einem praktischen Excel-File hier zum Download: „ETFs Monatliche Dividende„, oder zuerst in der Vorschau ansehen:
Achja, wenn du auf Dividenden-ETFs so richtig Bock hast, kannst du dir auch meine Dividenden Aristokraten ETF-Liste ansehen. Mehr Einzelaktien gefällig, die monatlich ausschütten? Dann ist der Beitrag „Monatliche Dividende – Mit Vollgas in die Finanzielle Freiheit“ vielleicht etwas für dich.
ETF Dividendenrendite
Die höchste Dividendenrendite finden wir bei den Emerging Markets Bond ETFs. Ich selbst habe den iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist) im Depot. Die Rendite errechnet sich aus
Dividende / Kurs * 100
Bist du auf der Jagd nach der höchsten ETF Dividendenrendite, ist diese Kennzahl natürlich sehr relevant.
Kaufe ETFs mit einer hohen Auszahlung aber nicht blind. Achte auf deinen Portfolioaufbau, sonst hast du am Ende des Tages tausende ETFs im Depot, die 20x die gleichen Aktien im Korb haben.
Warum USA-Dividenden-ETFs problematisch sind
Es gibt noch andere ETFs, die monatlich zahlen. Warum habe ich diese Fonds wie manch andere Seite nicht aufgezählt? Soweit mir bekannt sind die meisten dieser ETFs vom Vertrieb in Europa ausgeschlossen, weil die Dokumentationsrichtlinien nicht gegeben sind. Sind die Fonds dennoch zu erwerben, sollten steuerliche Aspekte (z.B. Quellensteuer) zu beachten. Darüber hinaus lässt sich im schlimmsten Fall ein Schaden nicht effektiv verfolgen. Die Rechtsanwälte Ingo Wegerich und Rolf Kobabe sind von extraETF dazu interviewt worden. JustETF gibt mit dem Beitrag „ETFs aus den USA: bei vielen Online Brokern nicht mehr kaufbar“ einen schönen Überblick über die Thematik, als ich sie hier beschreiben kann.
Wenn du andere Erfahrungen mit US-ETFs hast, dann hinterlasse bitte einen Kommentar, sodass wir uns gemeinsam helfen, was den Kauf, Steuern oä. anbelangt.
Alternative: Mehrere Dividenden-ETFs
Um eine kontinuierliche Dividendenausschüttung zu erhalten, kannst du auch mehrere ETFs ins Depot legen, und die Ausschüttungsintervalle so anpassen, dass du jeden Monat ein kleines Zusatzeinkommen hast. Das könnte so aussehen:
- ishares Stoxx Global Select Dividend
- SPDR Global Dividend Aristocrats
- Vanguard FTSE All World High Dividend Yield
Diesen Vorschlag habe ich kürzlich bei extraETF gesehen und dachte, dass er schön in diesen Artikel passt. Dort findet ihr auch alle Daten zur Rendite, TER usw.
P.S: Du willst deine Dividendeneinnahmen und dein Depot überwachen und tracken? Allgemein kann ich dir dazu Portfolio Performance ans Herz legen. Das ist eine freie Software die dir eine einfache Möglichkeit bietet dein Depot visuell aufzubereiten. Gleichzeitig bekommst du auch verschiedene Kennzahlen mitgeliefert, um deine Performance zu sehen.